08 de Enero del 2024

En el mundo actual, la inteligencia artificial (IA) se ha vuelto una parte integral de nuestras vidas, y su presencia en la industria bancaria es una realidad innegable. Las entidades financieras necesitan adoptar esta tecnología para mantener su competitividad en un entorno cada vez más dinámico. La aplicación de la IA en aplicaciones y servicios bancarios ofrece la posibilidad de aumentar los ingresos mediante una personalización más profunda de los portafolios para los clientes, reducir costos a través de la automatización, minimizar errores y optimizar el uso de recursos.

Según Business Insider, el 80% de los bancos son conscientes de los beneficios que aporta la IA a sus operaciones. Además, se proyecta que los bancos ahorren un total de 447 mil millones de dólares gracias a la implementación de aplicaciones basadas en inteligencia artificial.

A medida que nuevas tecnologías emergen, los bancos se mantienen a la vanguardia adoptando constantemente innovaciones para transformar la interacción con sus usuarios. Las tecnologías disruptivas de la IA pueden tener un impacto significativo en cuatro áreas clave para los bancos: aumento de ganancias, personalización a gran escala, experiencias omnicanal distintivas y ciclos de innovación ágiles.

Aplicaciones prácticas de la IA en los servicios financieros

Las instituciones financieras (IF) pueden aprovechar la IA en tres áreas principales: front office, middle office y back office. Veamos tres ejemplos de muchas aplicaciones que se pueden realizar a través de esta tecnología disruptiva.

Chatbots: Integrar chatbots en las aplicaciones bancarias permite que los clientes accedan a servicios las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Estos chatbots pueden entender el comportamiento del usuario, brindar atención personalizada y recomendar servicios y productos financieros de manera precisa.

Ciberseguridad y detección de fraudes: La IA puede mejorar significativamente la efectividad de los sistemas de ciberseguridad al analizar datos de amenazas pasadas, identificar patrones y predecir y prevenir ataques, así como detectar actividades fraudulentas.

Análisis de datos: Las IF procesan millones de transacciones diarias. En este contexto, las soluciones basadas en inteligencia artificial pueden agilizar la recolección y análisis de datos, mejorando la experiencia global del usuario.

Transformando los bancos a través de la IA

Según una investigación de McKinsey & Company, hay cuatro elementos interdependientes que, al trabajar en conjunto, permiten a un banco ofrecer experiencias omnicanal únicas, personalización a gran escala e impulsar rápidos ciclos de innovación para mantener su competitividad.

Reimaginación de la experiencia del cliente: Los clientes buscan experiencias digitales personalizadas. Los bancos deben comprender las necesidades y contextos de sus clientes, independientemente de cómo interactúen con la entidad. Para lograr esto, es esencial rediseñar la interacción con los clientes y adoptar la inteligencia artificial para automatizar decisiones y actividades.

Toma de decisiones basada en datos: Para proporcionar mensajes y soluciones personalizadas a millones de usuarios en tiempo real, los bancos deben implementar una capa de toma de decisiones impulsada por la IA a gran escala. Esto implica desarrollar casos de uso específicos y una hoja de ruta para la empresa, utilizando modelos avanzados de análisis.

Fortalecimiento de la tecnología y la infraestructura de datos: Implementar capacidades basadas en la IA requiere una infraestructura tecnológica sólida y escalable. La modernización de los sistemas contribuye a mejorar la toma de decisiones y el compromiso del usuario.

Transición hacia un modelo operativo ágil: Los bancos del futuro deben adoptar un modelo operativo que fomente la agilidad. Integrar negocios y tecnología en plataformas conjuntas dirigidas por equipos multifuncionales acelera la innovación y alinea objetivos y prioridades.

La inteligencia artificial ofrece a los bancos y a las instituciones financieras la oportunidad de maximizar sus capacidades para brindar valor a sus clientes. La optimización de la plataforma y sus componentes, cuando trabajan en conjunto, impulsa el crecimiento del negocio de IA del futuro.

Cómo Cobis Topaz puede ayudar

En Cobis Topaz, integramos inteligencia artificial en nuestras soluciones, como Online Fraud Detection, líder en el mercado, que ayuda a prevenir el fraude en canales transaccionales, servicios digitales y comercio electrónico. Nuestro ecosistema de inteligencia conectado y colaborativo utiliza machine learning transaccional, biométrico y de autenticación basado en riesgos para analizar transacciones en tiempo real y prevenir fraudes antes de que ocurran.

Conoce nuestras soluciones de canales digitales, antifraude y ciberseguridad que optimizan los procesos, aumentan la eficiencia y la competitividad empresarial, y mejoran la satisfacción del cliente.